人生の3大資金にしっかり備えよう！『ライフプラン』

人生の3大資金に
しっかり備えよう！
ライフプラン

『お金のプロ』に
　　相談しませんか？

ライフプラン　とは？

ライフプランニングとは、生涯の生活設計のことです。

将来希望される生活、キャリア、資産形成、健康面を含めた暮らしの希望を生涯にわたって設計し、具体化したものです。
家を建てるときに設計図が必要なように、ご希望の人生を送るための設計図をつくることは、折々のライフステージで、よりよい選択をするための羅針盤となります。

人生100年時代といわれ、さまざまなライフスタイルがありますが、
より自分らしく充実したものにするために、お金のプロであるＦＰに
相談してみませんか？

こんな方に　オススメ！

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20代~40代の子育て中の方

お子様の将来の学費は、支出の中でも大きなウエイトを占めます。
実際に国公立大学の授業料はこの40年で約3倍になりました。
私立大学についても上昇基調にあります。
しかし、日本人の平均賃金はこの30年間ほぼ横ばい。
さらに物価上昇の影響も、家計を圧迫していますね。
将来、必ずやってくる大きな出費に耐えられる計画を、
今から考えませんか？

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『将来、お金で苦労したくない！』と思う方

人生100年時代ともいわれる、超高齢化社会となっていく一方で、出生数は年々減少しています。
既存の社会保障制度の根幹が揺らぐ中、「これまでのようにただ貯蓄だけしておけば、とりあえず安心」という考え方は過去のものになりました。
　
「今」ＦＰと一緒にライフプランを作成し、あなたの将来を具体的に可視化することが、豊かな人生を送る指針になるでしょう。

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『今の自分に何が必要？』なのか、わからない方

『保険？資産運用？』
『誘われるまま始めたこの契約、本当に必要？　このまま続けてメリットある？』
『今の家計の状況を改善するために、何から始めたらいいの？』

ご自分では決めきれないとき、お金のプロであるＦＰに相談してみませんか？
弊社のＦＰはそれぞれに得意な分野を持っており、合理的、かつ明確な根拠のあるアドバイスを、金融機関や保険会社から独立した公平中立な立場で行っています。

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他社で作成したライフプランに
満足できなかった方

弊社へライフプラン作成をご依頼のお客様には、他社で既にライフプラン作成をされた方が多くいらっしゃいます。手間とコストをかけて、なぜまた作成し直すのでしょうか？
それは『他社のライフプランに満足できなかったから』です。

大切な一生涯に渡るプランなのに、情報量が少なく、かつ合理的な根拠のないアドバイスを受け、満足できなかったとお話しされるお客様もいらっしゃいました。

弊社で作成するライフプランは、お客様の現在の状況と今後の夢や実現したい希望をヒアリングし、『全体最適』を目指し、総合的にご満足のいただける資料を作成します。
作成過程では、お客様とじっくりと話し合いを重ね、ご納得いただけるよう丁寧にご説明をいたします。

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転職・退職を検討中の方

転職を検討するときに最も気になることは、「転職後の年収で生活できるか？」
ということではないでしょうか？

また、退職が近づき、第２の人生を楽しみにされている方もいらっしゃるでしょう。
「今後希望する生活スタイルは、今ある金融資産で実現可能か？」
「収入が変わり、支出をどの程度まで抑える必要があるか？」
「退職金をどう運用すれば長持ちさせられるだろうか？」
「維持費のかかる家や車、手放したほうがいいのだろうか？」

どちらの状況の方も、所属してきた組織が変わったことによって、適用される社会保険制度も変わります。その点も考慮しなくてはなりません。
ライフプランを立てることで、あなたの転職・退職が上手くいくかの判断材料になるでしょう。

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上手な節約法を知りたい方
家計の見直しをしたい方

増えない収入、増える出費…　
こんな状況でも「将来のための貯蓄」をせねばなりませんよね？

これらのバランスを考えたとき、あなたはまず何から改善しますか？
もっと切り詰めて生活していきますか？
それとも、過酷な現実から目を背けますか？

そのどちらも避けたいと思うなら、
お金のプロのFPに、まず相談してみましょう。

まずFPに相談しましょう

お電話でもお気軽にお問い合わせください

086-238-4189

受付時間 9:00〜18:00（土日祝を除く）

ご予約はこちら

Web予約はコチラ

3営業日以内に、弊社スタッフよりご連絡差し上げます。

岡山ファイナンシャルプランナーズで
ライフプラン相談をする５つのメリット

メリット①
お客様と創りあげる精緻な
シミュレーション

弊社のライフプランの作成過程では、プランナーがお客様とじっくりと話し合うことからスタートします。
その中でお客様の家計に関する様々な情報を整理し、最新のデータを踏まえ、総合的に作成します。この情報量の違いはプロだからこそです。

メリット②
全体最適を目指した総合的な
アドバイス

住宅・教育・老後の3大資金だけではなく家計の見直し、保険の見直し、資産運用など…
あなたにとってベストなライフプランを、知識・経験豊富なＦＰが、プロの目線から総合的にアドバイスいたします。

メリット③
お金に関する「全て」を
相談できる

若年層の資産形成から、セカンドライフの資金計画や相続対策まで…独立系ＦＰならではの中立な立場で、お金に関するあらゆる疑問をご相談いただけます。

メリット④
アフターフォローが充実

ライフプランは作成しただけでは、意味がありません。
せっかく練りに練ったベストなプランなのだから、実行しなくてはもったいない！
弊社のライフプランは、実行のお手伝いから、その後のフォローもサービスに含まれます。
お客様のプラン実現に寄り添います。

メリット⑤
『もしも』のときも安心

ライフプラン作成後、ライフステージの変化により、
当初の計画やご希望の優先順位が変わることもあるかと思います。
また、税制や法制度の改正もあり得ます。
そんなとき、見直しプランの作成コースや、担当ＦＰへの無料相談など、
『もしも』のときにも、ご安心いただけるサービスをご用意しております。

初回のご相談は無料です。
お気軽にお問い合わせください。

℡　086-238-4189
受付時間　9:00~18:00(土日祝除く)

Webご予約はコチラからどうぞ

ライフプラン作成の流れ

【STEP 1】　初回ご相談

まず、ご家族構成や現在のお悩み、今後のご希望等をお聞かせください。次に、
　　●ライフプラン作成の流れ
　　●料金プラン
　　●ライフプラン作成に使用する専用ソフト
　　●お客様にご用意いただく資料と、ご記入いただく専用質問シート
について、ご説明いたします

【STEP 2】　ベースプラン作成

ご用意いただいた資料・質問シートをもとに、詳細に内容をすり合わせし、ベースプランを作成していきます。
ご家族（ご夫婦）で本気で話し合うことで、ご希望を具体化し、実現への見通しが立てやすくなります。
また、初回面談の時点では気づいていなかった問題点もはっきりとみえてきます。
≪家計見直しコース≫をご利用の方
　サービスはSTEP2までとなり、面談回数は2回となります。
　初回面談、ベースプラン作成時の面談は、それぞれ約2時間予定しております。
　改善アドバイスをご希望の場合、コース変更も可能です。

【STEP 3】　改善アドバイス

NISA制度を活用して安心してスタートしていただくため、資産運用の基礎的な知識や制度の仕組みなどを、丁寧にご説明いたします。また長期的な視点での資産運用方法を提案し、お客様が安定した資産収入を得られるような計画を立案します。

【STEP 4】　
　資産運用スタート・ライフプラン完成

ベースプラン作成により、収支状況や今後必要となる支出を把握でき、そのための無理のない計画的な貯金がスタートできます。
その中長期的な貯金に、NISAを活用しましょう。口座開設の流れや資産運用の考え方を、担当FPがご説明します。

～ライフプラン完成後も、あなたの担当ＦＰがフォローします~

定期点検

ライフプランは更新することも大切です。
ライフステージの変化により、ご希望条件や優先順位が
当初と変わることもあるからです。
また、税制や法制度の改正もあります。
人生の分岐点を迎えたら更新していきましょう。

アフターフォロー

世界情勢や経済状況は日々変わります。
お金にまつわるお悩みやお困り事等ありましたら、
担当FPにお気軽にご相談ください。
最新の情報をもとに、適切かつ根拠のあるアドバイスを行います。

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サンプルをご紹介

ライフプラン提案書

お客様の大切な未来設計書である「ライフプラン提案書」です。カラフルで、読みやすく、わかりやすい提案書を作成しております。
ブルー、グリーン、ピンクの３色から、お好みに合わせてお選びいただけます。

お役立ちシート

お客様からのご質問が多い各データを、資料集としてご用意しております。
　●　一般的な教育費

　●　子ども手当の仕組みと金額

　●　住宅購入時にかかるお金　　　等

「お役立ちシート」としてプレゼントしております。

製本し、完成！

お好みに合わせてセレクトしていただいたカラーで、作成します。定期的に見返していただくため、ファイリングしてお渡しいたします。
ライフステージの分岐点で、ぜひ振り返ってみてくださいね。

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お客様の声をご紹介

岡山市　N様ご夫妻

結婚を機に夫婦で保険の加入をしようと情報を集めていましたが、自分たちでは何が良いのかが判断できず…

続きはコチラ

岡山市　K様ご夫妻

そもそも結婚前からExcelで毎月の家計簿を記録しており、１ヶ月毎の家計管理はできました。ある時…

続きはコチラ

真庭市　Y様

かねてより検討していた住宅購入を進めるにあたり、最も心配していたお金の問題について、ハウスメーカーや工務店で「無料FP相談会」などが企画されていますが...

続きはコチラ

総社市　I様ご夫妻

かねてより住宅購入を考えており、私たちが無理なく購入できる金額がどれくらいか想像できませんでした。そこで、こちらに相談することにしました。

続きはコチラ

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FP紹介

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AFP　杉本博美

岡山県倉敷市出身。
損害保険会社で損保事務業務後、乗合代理店にて生損保事務と営業に従事。
ファイナンシャルプランナー資格を取得しながら、ライフプランを軸にFPとして活動を始める。
2018年6月より、弊社にて有料でのライフプランを軸としたご相談を始める。
セミナー講師として、自身の企画したセミナーを開催相続相談の増加にともない、
「分かりやすい相続対策」を知っていただくため、相続ゲームを企画・製作
カルチャーセンターで「早くない！？前向きな終活と円満相続」講座を開講！
お客さまに寄り添える相談相手になれるよう努力いたします。

【保有資格】
AFP

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受付時間 9:00〜18:00（土日祝を除く）

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料金のご案内

≪NISAスタートコース≫
◆ベースプランを作成し、家計の収支状況やその改善点の洗い出しを行います。
◆ベースプラン作成により判明した今後の支出に備え、資産運用を用いた資金計画のアドバイスを必要とされる方に、資産運用の基礎的な知識やNISAの制度についてご説明します。
◆NISAを始めるにあたり、毎月積み立て設定する金額についてご相談いただけます。

≪家計見直しコース≫
◆ベースプランを作成し、家計の収支状況を明確にできます。
◆今後の支出予定を把握することで、それに向けた資金計画を練るきっかけができます。
◆FPからの改善アドバイスを必要される方や資産運用をスタートさせたい方は、
　途中でコースを変更することも可能です。

よくあるご質問

Q

プライバシーは守られますか？

A

はい、ご安心ください。
ライフプラン作成にあたって、プライバシー性の非常に高い情報を多く取り扱いますので、以下の配慮をしております。
・ご面談は個室にて行い、ご相談内容が漏れることの無いよう配慮しております。
・作成にあたりお預かりした資料は、ご面談最終時にすべてご返却いたします。また、お預かり期間中も施錠し厳重に保管しております。
・業務履行にあたり、提携士業等や金融機関との情報連携が必要な場合は、事前にお客様の同意を得た上で行います。
・ライフプラン作成ソフトは、限られた端末で担当ＦＰのみがログインし、使用できるように設定しております。また、情報流出を防ぐため、クラウド上での情報共有や保存はしておりません。
Q

zoom等、オンラインでの面談も可能ですか？

A

はい、可能でございます。
小さなお子様を連れてのご来店が困難な方、または遠方にお住まいの方は、お気軽にお申し付けください。
（初回面談はオンラインでの受付はいたしかねます。）
Q

途中でのコースの変更は可能ですか？

A

はい、可能でございます。
変更の際に変更手数料などはかかりません。
コース変更ご希望の方は、担当ＦＰへお気軽にお申し付けください。
Q

ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。

A

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